Vă aducem la cunoștință că, în perioada recentă, s-au intensificat tentativele de fraudă financiară vizând companii și persoane fizice din România. Aceste atacuri devin tot mai sofisticate și pot afecta direct securitatea afacerii dumneavoastră. Vă rugăm să citiți cu atenție informațiile de mai jos.

1.  Tipuri de fraude active în această perioadă

A.  Apeluri telefonice false în numele ANAF

Fraudatorii contactează telefonic contribuabili pretinzând că sunt inspectori ANAF, anunțându-i că au sume de bani de recuperat sau că există probleme în dosarul fiscal. Scopul real este obținerea de date personale sau bancare.

⚠  Important: ANAF comunică cu contribuabilii exclusiv prin SPV (Spațiul Privat Virtual — spv.anaf.ro). Nu există situații în care ANAF să vă contacteze telefonic solicitând date bancare sau acțiuni urgente.

B.  Emailuri false cu solicitări de plată (phishing)

Primiți mesaje care par a veni de la bănci, furnizori sau instituții, conținând linkuri de plată sau redirectări către conturi frauduloase. Emailurile imită perfect designul celor oficiale, inclusiv logo-uri și formate.

Semnale de alarmă:

  • Expeditor cu domeniu suspect (ex: @ing-romania.net în loc de @ing.ro)
  • Urgență artificială: “Contul va fi blocat în 24 de ore!” sau “Acțiune necesară imediat”
  • Linkuri care nu duc la site-ul oficial al instituției — verificați înainte de a accesa
  • Solicitare de date ale cardului, PIN, CVV sau parole prin email sau SMS

C.  Apeluri pentru aprobarea de credite false

Persoane necunoscute vă contactează cu oferte de credite avantajoase, solicitând în avans date personale, copii de documente sau plata unor “taxe de procesare”. Nicio instituție financiară legitimă nu solicită taxe în avans pentru acordarea unui credit.

 

D.  Fraude prin rețele sociale și tehnologie deepfake

Reclame false pe Facebook sau Instagram, uneori cu videoclipuri generate cu inteligență artificială (deepfake) folosind chipuri și voci ale unor persoane publice, promovează investiții cu randamente nerealiste. Nicio bancă sau instituție financiară serioasă nu garantează câștiguri rapide și fără riscuri.

 

E.  Preluarea conturilor de mesagerie (WhatsApp / Telegram)

Primiți un mesaj aparent de la un prieten care vă cere să votați într-un concurs. Accesând linkul respectiv, oferiți fără să știți un cod PIN care permite fraudatorilor să vă preia contul. Ulterior, aceștia solicită sume de bani persoanelor din contactele dumneavoastră, pretinzând că sunteți dumneavoastră.

 

2.  Reguli de aur — ce NU faceți niciodată

Nicio instituție serioasă — bancă, ANAF, poliție — nu vă va cere NICIODATĂ:

  ✕   Codul PIN sau parola contului bancar

  ✕   Codul CVV/CVC de pe spatele cardului

  ✕   Coduri de autentificare primite prin SMS / notificare

  ✕   Să instalați aplicații de acces la distanță (AnyDesk, TeamViewer)

  ✕   Să transferați bani într-un “cont de siguranță” sau “cont seif”

  ✕   Să oferiți date personale sau financiare prin telefon sau email nesolicitat

 

3.  Cum verificați dacă o solicitare este legitimă?

  1. Nu acționați sub presiunea urgenței — fraudatorii creează în mod deliberat panică sau entuziasm pentru a vă determina să acționați fără să verificați.
  2. Verificați prin canale oficiale: ANAF — exclusiv prin SPV (spv.anaf.ro); Banca — sunați la numărul de pe spatele cardului sau de pe site-ul oficial.
  3. Contactați echipa Expert Mind — înainte de orice acțiune privind o solicitare fiscală sau financiară neobișnuită, consultați-vă cu noi.
  4. Nu accesați linkuri din SMS / email suspect — tastați manual adresa oficială în browser.
  5. Activați autentificarea în doi pași — protejează conturile bancare și de email cu un nivel suplimentar de securitate.

 

4.  Plăți fiscale — cum procedăm noi

Un context frecvent de fraudă îl reprezintă tocmai perioada plăților obligațiilor fiscale. Vă reamintim cum funcționează procesul nostru, pentru a nu fi induși în eroare:

 

Procesul Expert Mind pentru plăți fiscale:

  ✓   Calculăm și centralizăm obligațiile fiscale lunare / trimestriale (TVA, impozit pe profit / microîntreprindere, contribuții salariale, impozit pe dividende etc.)

  ✓   Vă transmitem un DECONT sau un EMAIL OFICIAL de pe adresele noastre @expertmind.ro cu sumele de plată și conturile ANAF corespunzătoare

  ✓   Conturile bancare ale ANAF sunt publice și verificabile pe site-ul anaf.ro — nu vor fi niciodată conturi personale sau IBAN-uri ale unor persoane fizice

 

Dacă primiți o solicitare de plată fiscală prin:

  • un SMS sau un apel telefonic de la un număr necunoscut
  • un email cu un IBAN diferit față de cel comunicat anterior de echipa noastră
  • o platformă online necunoscută care vă cere date de autentificare

 

→  Nu efectuați nicio plată înainte de a ne contacta direct pentru confirmare!

 

5.  Ce faceți dacă ați căzut victimă?

Acționați IMEDIAT — fiecare minut contează:

  1.  Contactați banca — solicitați blocarea cardului și a tranzacțiilor suspecte

  2.  Depuneți o plângere la Poliție — necesară pentru deschiderea investigației

  3.  Sesizați DNSC / CERT-RO — cert.ro — pentru suport specializat în atacuri cibernetice

  4.  Schimbați parolele — de pe un dispozitiv diferit, necompromis

 

6.  Date de contact oficiale

Expert Mind Iași

Șoseaua Nicolina Nr. 10, Et. 2

Tel: 0374 884 020

office.is@expertmind.ro

 

Expert Mind București

Str. Agatha Bârsescu Nr. 15B, Et. 2

Tel: 0374 437 378

office.b@expertmind.ro

 

Autorități — urgențe

Poliție: 112

DNSC / CERT-RO: cert.ro

SPV ANAF: spv.anaf.ro

 

Website

www.expertmind.ro

start.expertmind.ro